7亿“天价罚单”！澳洲联邦银行CBA为“洗钱门”支付高昂代价

2018-06-04 来源：澳财网原文链接评论0条

大家还记得去年年底深陷“洗钱门”的澳大利亚联邦银行（CBA，以下简称：联邦银行）吗？最终，联邦银行从一开始的全盘否认，到后来的部分承认，到现在认罪认罚、赔钱了事！

今天一份由联邦银行递交给澳交所的资料显示，联邦银行和金融犯罪监管机构——澳大利亚交易报告与分析中心（AUSTRAC）就数项洗钱指控达成和解。前者将支付7亿澳元罚金，同时承认违反了《澳大利亚反洗钱与反恐怖主义法》高达53,750次。

相比联邦银行最初估计的3.75亿和解金，实际支付和解金额翻了近一倍。

联邦银行认罪

7亿“天价罚单”！澳洲联邦银行CBA为“洗钱门”支付高昂代价 - 1

根据双方达成的和解协议，联邦银行承认了以下主要违法行为：

天价罚单

据悉，如果和解协议获得联邦法院（the Federal Court）批准，那么本次和解将成为澳大利亚有史以来金额最大的一笔民事处罚。

简单回溯一下整个事件的经过，2017年8月3日，澳大利亚金融犯罪监管机构——澳洲交易报告与分析中心（Austrac）指控联邦银行违反了反洗钱和反恐金融法的相关规定，并宣布启动民事诉讼程序。

据报道，交易报告与分析中心对2012年11月至2015年9月期间联邦银行智能存款机（IDMs）的使用情况进行了调查。该机构称，洗钱集团通过智能存款机存入了数以百万记的非法资金，其中一些钱被转到海外，还有一些账户交易与毒品贩运有关。

作为和解协议的一部分，联邦银行已经承认逾期上报53,506份交易、IDM风险评估不够充分、149起可疑事件报告未能及时/提交等。

对此，联邦银行首席执行官Matt Comyn表示，洗钱门事件是银行所面临的最为重大的事件之一。本次能够达成和解协议给银行解决该问题带来了确定性。

他说：“尽管银行的错误并非有意为之，但是我们深知此类错误的严重性。在此，我代表联邦银行向广大公众表示歉意。”

澳洲交易报告与分析中心（Austrac）首席执行官Nicole Rose则表示，该事件向整个行业传递了一个强烈的信息，即监管机构是不会容忍任何违反《澳大利亚反洗钱与反恐怖主义法》的行为。

他说：“在这起事件中，犯罪分子利用银行业务操作管理不善的漏洞进行犯罪行为，可对澳大利亚居民的日常生活造成了实质性的不良影响。此外，犯罪分子还可能通过支持本国和海外恐怖分子、有组织犯罪集团、导致整个社区面临的风险上升。”

罚金对财务报表的影响

按照和解协议，联邦银行需要向澳洲交易报告与分析中心支付7亿澳元的罚金，再加上之前支出的250万诉讼成本，总计支出达到7.025亿澳元。

在今年二月份公布的半年报中，联邦银行预估的支出仅为3.75亿澳元。因此，在截至今年6月30日的年报中，联邦银行需要对此有所体现。此外，早些时候，联邦银行拨备了2亿资金用于解决包括澳大利亚皇家委员会在内的监管、合规性、和补救问题。但是，据市场人士分析，这一成本预计也有可能不足。

据悉，联邦银行将于今年8月8日左右公布其年报。

关键词：银行 CBA 罚单

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