澳洲自管退休金首破6500亿元 年收益强劲

澳华财经在线 3月9日讯 澳大利亚保险与银行业主管机构审慎监管局(APRA)最新数据显示，2016年，自管退休金(SMSF)资产增速超过8%，首次突破6500亿澳元。

ACB News《澳华财经在线》报道，截至去年12月份，自管退休金资产增长了500亿澳元以上，达到6538亿澳元，相当于全国退休金总资产2.2万亿澳元的1/3。

APRA数据涉及的退休金，主要指较大型受监管的养老基金，基金成员数量应为4人以上。

对自管退休金受托人而言，此次数据传达出关于投资回报和资产配置关键信息。最新数据显示，截止2016年12月，较大型受监管养老金行业年收益率为6.8%，五年平均年收益率为9.2%。

2016年12月，较大型基金总资产整体增长了2.7%，即397亿澳元，达到1.5万亿澳元。其中，50.2%用于股票投资，其中，23.4%用于澳洲股票投资，22.2%用于国际股票投资以及4.5%用于未上市股票投资。

也就是说，退休金在资产配置上，澳股与国际股票呈对分局面。

固定收入和现金投资占比32.5%，分别为20.4%和12.1%。房地产和基础设施投资占总体的13.4%，3.8%用于其他资产投资，包括对冲基金和大宗商品。

根据养老金研究调查及评级机构Chant West数据，2016年强势收尾后，2017年1月，退休金整体回报率下降了0.1%。期间澳股指数下滑0.8%，未对冲的国际股票下跌2.4%。

Chant West董事钱特(Warren Chant)谈到近期投资回报和趋势时称，1月投资回报平淡并不令人感到意外。2016年基金回报中值达到7.5%，高出通胀率近6%。7.5%要高于长期通胀目标，同时也比大多数资产管理者预计的情况要好得多，我们正处于低回报、低增长的环境中，大多数资产已充分估值或接近充分估值。

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