华人地下钱庄卷钱跑路，客户损失逾百万狂砸空店，在店外崩溃大哭（组图）

位于列治文市的换汇公司Jingdinglai Holding已人去楼空，近日，其所有人Jiahua Dong及其妻子Xu Dong Liu因为换汇业务出问题及客户收不到资金而成为诉讼目标，索赔金额高达一百万美金。

生意倒闭 卷钱跑路

记者拨打Jingdinglai Holding换汇公司的电话，结果直接自动回复，连留言的机会亦没有。

图源：Jason Proctor/CBC

在Jingdinglai Holding公司隔壁工作的一名女子告诉记者，近日曾有一群人来找过业主，其中有的人直接在外面哭了起来。

Jingdinglai Holding位处繁忙的购物中心，单位的窗户一度被打破，业主只能无奈贴出中文告示，称换汇公司已经搬走了，“我是业主，我也受害者，请不要伤害我的店”。

图源：Jason Proctor/CBC

目前至少有 8 起针对Xu Dong Liu及其丈夫Jiahua Dong的诉讼，他们二人因违反协议而面临高达 100 万美金的损失。

截自：CBC

Liu和Dong目前并未对部分指控作出回应，Liu单方面否认有任何不当行为，其代表律师并没有回复记者电话。

最近的一份诉讼是由一名“家庭主妇”于 8 月提交的， 在 2019 年，该女子与夫妇Liu和Dong二人签订了合同，将 50 万从中国转移到加拿大，结果一直没有下文，这 50 万她到现在都没有拿到。

BC省最高法院最近数月在审理这批诉讼。

图源：David Horemans/CBC

上个月，BC省最高法院法官命令Liu和Dong向另一名索赔者赔款 $641,981.81 。

在另一起个案中，一家注册为餐馆的公司因为疫情出现资金短缺问题，与Liu和Dong达成协议，“借”了 $500,000 来支付员工工资。一份索赔文书指控Liu和Dong违反了协议，应偿还 $215,000 现金，但后来他们“人间蒸发”了。

赚外快当“中间人”  跟着遭殃

据CBC消息，在朋友和经常帮别人将钱汇出中国的Xu Dong Liu之间充当“中介”角色的Weihua Xiao表示，她也是受害者之一，过去Xiao能因为这样的“中间人”角色赚到一些“小额佣金”。

但Xiao表示自己“从未建立过正式的货币兑换业务。

换汇公司跑路后，她表示“感觉很糟糕”，觉得自己彻底被骗了，因为此前该公司一直向她强调，换汇过程“完全安全”，让她没有了防备之心，而且和换汇公司沟通中常常短信收到“向你‘保证’和‘放心吧’之类的字眼”，但是实际上，她的钱从来都不安全。

截自：推特

与大温的不少华人朋友一样，家住在本拿比的Weihua Xiao仍然在中国拥有资产，有时亦需要把部分资产移过来加拿大。

现在中国将外汇金额限制在每年 5 万美金，像Jingdinglai Holding这样的换汇公司就等同在中国之外建立了一个交易市场，运营者帮助其客户将指定款项转移出中国，并收取一定的费用。

截自：CBC

公司卷钱跑路，有个别的原客户直接控告Xiao，其中一名叫Sarah Wu的女子称，她于 2020 年 10 月将 134 万人民币转移到Xiao在中国的银行账户，并称Xiao答应帮Wu将 $260,000 转到加拿大。

Xiao否认了这些指控，表示Wu试图让自己对“那些转出中国的钱”负责。Xiao称Xu Dong Liu此前告诉她，Wu的钱卡在一个被香港执法部门冻结的货币兑换银行账户里，Liu和她的商业伙伴在转账时遇到了问题。

一名中国银行职员在一家银行清点人民币钞票。（图源：The Associated Press）

多起相关诉讼都指向Dong的位于列治文的换汇公司——Jingdinglai Holding。经确认，该公司在加拿大金融交易和报告分析中心 (FINTRAC) 注册为货币服务企业。

2018年，前加拿大皇家骑警副局长Peter German撰写了一份关于BC省洗钱的报告，其中包括呼吁加强对货币服务业的监管。

他说，工作努力、诚实的人在试图将资产转移到中国这样的国家时，会发现他们的选择很有限，他们想把钱转出来，“他们在灰色地带里找人为他们做这件事，接下来的大家都知道了——他们被骗了，”他说，“所以这些会导致各种潜在的问题，完了民事法庭就得处理这些事件”。  

值得大众注意的是，能注册为货币服务公司并不“表示对该业务的认可或许可”，只代表这类公司满足向联邦政府注册的基本法律要求。

加拿大隐私法规定不能披露有关Jingdinglai换汇公司的信息，但German表示，在FINTRAC注册仅意味着该机构知道公司的存在，不能保证执行或加强审查。Xiao的律师Russell Robertson称，他的委托人相信事情的真相最终会在法庭上公布，目前唯一对外声称她没有收到过任何钱，“从某种意义上说，她也是受害者”。