开源还是节流？ 现金流管理策略新思路（组图）

大流行过后经济开始复苏，然而无数企业所要面临的第一步，恐怕就是分析自己的财务状况，然后从疫情影响中尽快摆脱出来。

有人可能要问，疫情不是过去了吗，各地也早已解封，为什么企业还是要从疫情影响中摆脱呢？

这个问题其实不难理解。

因为经济需要时间回复，企业的运营状况也需要时间来逐步走高。

想象一下一对家庭年收入20万的四口之家，房贷12万，剩余八万来维持各种家庭支出，吃饭，小孩学费，汽车保养，加油费，衣食住行各方面。

而疫情期间妻子因为公司现金流中断而被裁员，家庭只剩10收入，银行里面的存款不断减少，家庭财务状况变得不可持续。

解决方法当然是先节流，因为开源需要时间。

企业也是这样，疫情期间收入减少需要时间来恢复。在这个恢复阶段，节流以保持现金流不中断是重中之重。

想要更好地做好决策来维持现金的流动，我们需要深入了解一下企业现金流的原理，从而找到种种方法来维持甚至增强它。

总的来说，企业现金流是企业经营过程中最为重要的财务指标之一，反映了企业的经营状况和财务健康程度。

经营中一般会有七种因素影响到现金流。

01、销售收入

销售收入是企业现金流的主要来源，因此销售收入的增加会对企业现金流产生积极影响。

02、成本和费用

成本和费用是企业运营过程中的重要支出，如果成本和费用的增加超过销售收入的增加，则会对企业现金流产生负面影响。

03、应收账款

企业的应收账款越多，就意味着企业需要等待更长的时间才能收回资金，从而会对企业现金流产生负面影响。

04、库存水平

过高的库存水平可能会导致资金被占用，影响企业现金流，而过低的库存水平则可能会影响企业的生产和销售能力，进而影响企业现金流。

05、资本支出

资本支出是指企业购置或投资于资产或设备等方面的支出。过高的资本支出会对企业现金流产生负面影响。

06、税收和利息支出

税收和利息支出也是企业的重要支出，如果税收和利息支出增加，则会对企业现金流产生负面影响。

07、货币汇率变动

如果企业涉及到跨国贸易或海外投资等业务，货币汇率的变动也会对企业现金流产生影响。

这七个因素对于企业的运营发展来说至关重要，管理者需要认真思考并结合财务现状做出分析，从而做出最精准的决策。

对于很多海外企业来说，比如我们KVB昆仑国际面对无数的华人企业，从事的有很多都是进出口贸易，影响现金流的第七个因素 – 货币汇率变动因素就会对企业的各项指标产生重要而且深远的影响，也是我们今天重点来向大家讲诉的内容。

汇率的突变，会增加销售成本。如今的世界格局动荡，可能造成汇率突变的因素有很多，比如说国际政治和经济形势的不稳定性是影响汇率波动的重要因素之一，像是我们一直看到的战争，贸易战，各种国家之间的冲突等等。经济的动荡不仅仅会导致股票的涨跌，更会影响到汇率。

其它因素类似贸易和投资状况，会导致资金的大范围流动；货币政策，比如各国应对疫情带来的经济下行会相对进行量化宽松等等，都会造成汇率突变。

想象一个国际贸易商，在2022年一月份以6.30的汇率从中国进口了1000万美金的货物发到美国进行销售，在中国采购支付了6300万人民币的进货费用。

而到了同年十月，汇率上涨到了7.24，同样的货物，该公司需要支付7240万人民币进货，总成本上涨了将近1000万人民币。

想想看这一千万人民币占有的比例，这对任何一个外贸企业都是巨大的成本支出。

假如他们使用涨价的方式来填补这个汇率损失，那么势必造成流失客户的结果，而如果不涨价，这1000万的成本也只好自己承担，造成了潜在的现金流风险和未来的不确定性。

因此企业尤其是进出口企业一定要制定有效的外汇风险管理策略，明确风险承受能力、目标和策略，并进来了解汇率市场的变化趋势。

这样一旦发现汇率情况可能失去控制，就可以提前使用锁汇工具来规避风险。

还是同样的国际贸易商，假如他使用锁汇工具，提前把汇率锁定到一个点，那么每降低0.1的汇率，都会节省100万元人民币。

而节省的资金，可以用来做稳定的短期投资，投资组合，房产投资，也可以作为储备资金或者增加库存，都是非常好的公司增长办法。

降低汇率突变造成的巨额损失，减少对公司现金流的重创，对于企业来说最好的解决方案莫过于和专业的汇兑机构合作。

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