回报率9.6%，澳洲养老金强势反弹！表现最佳前10基金揭晓（图）

Yahoo新闻1月4日报道，在经历了坎坷的2023年之后，澳洲人有了一些值得欣慰的事情——退休储蓄在过去12个月中增长了近10%，超过了通胀率，并经受住了市场波动的考验。

根据SuperRatings发布的最新数据，平衡型养老基金（balanced superannuation fund）今年的回报率中位数预计为9.6%。

所谓平衡型基金，是指将60%至76%的资金长期投资于增长型资产，包括澳洲股票、国际股票、房地产、另类投资、固定利息和现金等领域。

SuperRatings执行董事Kirby Rappell表示，在2022年报告亏损4.8%之后，这是“强势回归”。

“全球市场占了2023年收益的绝大部分，这主要是受美国科技股上涨的推动、澳洲股市强劲回报，以及澳联储加息后现金回报上升的支持。”

“唯一不太可能对反弹做出贡献的行业是房地产，该行业在这一年中出现了调整，并可能在2023年结束时对整体回报造成小幅拖累。”

（图片来源：Yahoo）

虽然2023年的结果是积极的，但Rappell表示过程“远非一帆风顺”，全年的回报率上下波动。

“在全年12个月中，有5个月的月度回报率为负。这种趋势很可能会持续下去，这说明会员需要保持长期关注。”

2023年的回报率也是自2000年以来第10高的。长期回报率依然强劲，SuperRatings估计自2000年以来，每年的中位回报率为6.5%。

Rappell表示：“我们认为，随着2023年全年加息的影响削弱了消费需求，通胀将在2024年放缓，但市场预计仍将对本地和全球事件保持敏感。”

“然而，正如这一结果所说明的，会员们在2023年关注长远发展确实得到了回报。”

澳洲最新的通胀率在截至2023年10月的12个月内放缓至4.9%，低于9月份的5.6%。

10个表现最好的养老基金

虽然2023年单个基金的回报率尚未公布，但SuperRatings已经列出了截至2023年9月30日表现最好的前10个平衡型基金。

表现最好的养老基金是ESSSuper，这是专门为紧急服务部门和维州政府雇员设立的养老基金，全年回报率为13.03%。

以下是排名前10的基金：

1. ESSSuper Accum - Balanced Growth - 13.03%
   

2. Hostplus - Indexed Balanced - 12.13%

3. Brighter Super Optimiser Accumulation - Multi-Manager Growth Fund - 11.70%

4. Aus Food Super Emp - Balanced - 10.84%

5. Vision SS - Balanced Growth - 10.76%

6. Aware Super Future Saver - Balanced - 10.29%

7. TWUSUPER - Balanced - 10.17%

8. UniSuper Accum (1) - Balanced - 10.15%

9. IOOF Employer Super Core - IOOF MultiSeries 70 - 10.09%

10. HESTA - Balanced Growth - 10.07%

Rappell鼓励会员考虑自己的风险。

他说：“大多数基金的网站上都有一个计算器，你可以通过它了解自己愿意并能够承担多大的风险。”

“专注于这一衡量标准并制定相应的方针，在专家的指导下考虑自身情况的重要因素，可能会在目前的市场变化中给我们带来信心。”

“制定长期计划并坚持下去，最有可能为实现强劲的长期成果带来支持。”

（Rayyan）