苦苦收不到$8万尾款，一查发现已被诈骗犯“拦截”！澳华人老板心累：银行系统堪称笑话（组图）

澳洲广播公司5月21日报道，几封假电子邮件发送过去，数万澳元便不翼而飞。这就是王明（Meng Wong，音译）的经历，他是澳洲日益猖獗的虚假账单诈骗案（false billing）的受害者。

在他的客户向骗子汇款8万澳元后，王明希望澳洲的银行能做出改变并提供更多安全保障。

“我爱这个国家，我在这里生活了30年，但我们的银行系统就是个笑话。”王明告诉《7.30》节目，“骗子怎么能如此轻易地骗过我们的银行，就这样偷走数万澳元？”

王明是一名入境旅游经营者，负责为海外客户安排假期。

王明（图片来源：澳洲广播公司）

他还记得当他的客户意识到他们把钱汇给了骗子而不是他的旅游公司时的疯狂时刻。

“我把最终行程发给了他们......并要求他们支付尾款。”王明说。

“在旅行团即将抵达时，我再次查看了（发票），发现他们把钱汇到了另一家银行，而且银行账号也不一样。”

报道称，王明和他的客户在不知情的情况下一直在给骗子发邮件，而骗子只修改了几个字符，创建了假电子邮件，假冒他们两人。

（图片来源：澳洲广播公司）

假发票、假名字，却没有任何问题

骗子向客户发送了一张发票，但将王明公司的银行和账号改成了Suncorp银行的账号。

他们在发票上保留了王明的企业账户名称，使其看起来合法，付款也顺利通过。

然而，Suncorp银行并不存在该名称的账户，王明也没有在该银行开设账户。

“钱实际上可以进入一个账户名和账号完全不匹配的银行账户，”王明说，“这个系统基本上允许资金无障碍进入和流出，却没有人提出任何问题。”

（图片来源：澳洲广播公司）

Suncorp银行拒绝接受《7.30》的采访，但在一份声明中表示，该银行在接到任何欺诈活动的通知后，会对相关账户进行限制。

发言人说：“不幸的是，在某些情况下，在我们接获相关问题的报告之前，资金就已经被转出了Suncorp银行的账户。”

据《7:30》看过、澳洲国民银行（NAB）给王明公司的信件称，由于资金已转入Suncorp银行账户，因此该银行无能为力。

NAB补充说，澳洲金融投诉局也做不了什么，同时对所谓的“不便”表示歉意。

王明已经没有办法拿回自己的钱了，他担心骗子可能会随时再次下手。

（图片来源：澳洲广播公司）

变革即将到来

包括Suncorp在内的澳洲各家银行在《诈骗安全协议》中承诺实施一系列措施打击网络犯罪，其中一项措施是交叉检查账户名称，这在其他国家已经取得了积极成果。

澳洲银行业协会在一份声明中表示，《诈骗安全协议》“为银行保护消费者免受诈骗侵害设定了更高的标准”。

“在整个行业实施收款人确认系统（payee system）需要大量的建设和投资。澳洲将是世界上首批推出该系统的国家之一。”

该协议措施预计将在2024年和2025年推出。

Brett Warfield（图片来源：澳洲广播公司）

澳洲竞争与消费者委员会（ACCC）表示，这些自愿措施将有助于打击欺诈行为，但还需要更进一步的举措。

副主席Catriona Lowe表示，需要在包括银行、电信公司和网络平台在内的各行各业实施反欺诈监管，以追究他们的责任。

“强制性可执行准则的作用非常重要。”Lowe说，“这些准则应该为行业需要采取的措施设定一个高标准，如果没有达到这个高标准......我们认为消费者有理由获得赔偿。”

独立欺诈分析师Brett Warfield说，交叉核对银行账户名称的做法在国外已经奏效。

“荷兰早在2017年就这么做了，通过实施，他们减少了81%的欺诈和诈骗，”他说。

“英国也在2020年开始实施，第二年他们的欺诈和诈骗案就减少了35%，所以它是有效的。”

澳洲人去年因诈骗损失27亿澳元（图片来源：澳洲广播公司）

Warfield说，成为诈骗者的目标可能是从连接到公共Wi-Fi等简单的事情开始的，网络犯罪分子可能会在那里监视你的活动，并获取你的电子邮件和密码。

“不要办理任何个人银行业务，也不要代表你的组织进行任何银行业务——在使用Wi-Fi热点时，一定要非常小心你访问的内容。”

据ACCC最新发布的Targeting Scams报告显示，去年澳洲人因诈骗而损失的金额有所下降。然而，虚假账单诈骗造成的损失仍在增加。

Lowe表示，澳洲人在遇到大额交易时需要保持高度警惕。

“骗子喜欢最大化投资回报，我们也确实发现他们瞄准了高额交易，包括房地产购买、律师事务交易，但最近越来越多的是旅行、汽车及其他高价值的消费。”

（Rayyan）