新加坡5年洗钱$60亿，中国人无辜受累：银行开户难、EP遭查、家办或取消…（组图）

历时近一年的新加坡特大洗钱案，终于落下帷幕。被抓的10名案犯都认罪坐牢，出狱后都会被遣返，这辈子都禁止入境新加坡。

一块石头落入水面，虽然掉到了湖底，但引起的涟漪久久不散，难以平静。过去5年，新加坡更查出来洗了60亿黑钱！

此后，不少中国小伙伴，更是遭了无妄之灾。不少人在社交媒体发帖，吐槽自己在新加坡开户难，被拒好多次未能申请下来。甚至有些公司，开户申请时间要拉长到一年。

这可真是城门失火，殃及池鱼。

01

新加坡成某些人的“洗钱中心”

这5年就查了60亿新元的黑钱

万万没想到，新加坡不知不觉间，成了人家的“洗钱中心”！

在过去5年时间里，新加坡就查出了60亿新元的洗钱资产！60亿新元，约320亿人民币，比东南亚国家东帝汶一年收入的2倍还要多。

单说刚刚结束的$30亿洗钱案，除了被逮捕的10人外，还有17人被调查。

仅被新加坡查获的资产，就有207套房产、77辆豪车、483个名牌包包、169只名表、580件首饰、68件黄金制品、数千瓶名酒、价值3800万新元的加密货币、14亿新元的银行存款、7600万新元的现金……

这还只是27个人被查获的新加坡资产，他们在海外的资产，还不知道有多少呢。

这也不得不导致，新加坡开始严查相关人士和业务了。

毕竟，这要是不严格审查，世界第三、亚洲第一的金融中心新加坡，天天洗黑钱，这还怎么吸引外国富豪、精英人士、投资人前来啊。

只惨了对我们这些后来的中国人，一头撞上了如临薄冰的新加坡。

02

一大波网友吐槽

在新加坡开户被拒N次

打电话对方拒绝透露原因

近日，一位中国网友在社交媒体上吐槽，自己在新加坡银行开户，至少被拒9次，才成功申请下来。

之前的每次开户，收到的都是同一条短信：

【OCBC】华侨银行：感谢您的申请。很遗憾，根据我们的审查结果，我们无法为您开设账户。

被拒次数太多，这位网友自己都觉得是申请不下来了，没想到在第10次成功了。大概这就是所谓的“九死一生”吧~

图源：小红书@Jierald

万事通本以为是个例，没想到帖子引来很多人的共鸣。一大波人在评论区分享类似经历。

有网友申请新加坡银行5次，都被拒。刚申请了第六次，希望他能成功。

还有网友吐槽，自己也被拒了，都不知道什么原因，感觉莫名其妙的。

有网友申请了一个月，结果还在审核……

更有在新加坡工作快一年的小伙伴，在CIMB银行开户被拒了，打电话对方说不能透露被拒原因，想申请只能等6个月以后…

就连在新加坡工行开户，都被拒了两次，原因不明。

03

中国人在新加坡开户难

一些持有小国护照的禁止开户

前人栽树，后人乘凉。前人挖坑，后人倒霉。

自去年$30亿洗钱案爆发后，中国人或者原籍中国的人，在新加坡银行开户难度就翻了好几倍！

谁让这10名案犯，拿到新加坡EP后，伪造文件用小国护照开户，花旗、大华、星展、联昌等银行“尽皆沦陷”。

目前，新加坡已经宣布：不再接受持有小国护照的华人的开户申请。

其中就有格林纳达、多米尼克、圣卢西亚、安提瓜、圣基茨、瓦努阿图、土耳其。如果持有这些国家护照，且没有放弃中国身份，一律不准开户。

此前就有报道，新加坡至少有一家国际银行，正在关闭一些拥有柬埔寨、塞浦路斯、土耳其和瓦努阿图等国公民身份的账户。

但从现有的情况来看，中国人在新加坡申请开户，有一定的困难。

04

新加坡在严查EP

人力部已经开始抽查自雇EP

更严重的是，不仅仅是银行开户，就连中国人申请新加坡EP，都更难了。原因也很简单，被抓的这10个人，基本都是EP，新加坡不严格审核EP就怪了。

有媒体报道，新加坡人力部近日在严格审查自雇EP，如果真的是空壳公司或虚假流水，轻则警告，重则取消EP准证！

被抽查到的公司需要提供：公司及EP持有者银行流水账单、雇主的营业地址协议及许可证、所有本地和外籍雇员的雇佣详情。

图源：小红书

这样看来，新加坡不仅在严查EP，连公司实际运营，也一并监管了。

05

新加坡严查公司注册及经营

曾有中国人用新加坡账户洗钱

有报道称，外国人在新加坡注册公司开户更难了。疫情前外国人来新加坡开公司，大约1个月就能开户。但现在，至少2、3个月，有的甚至长达半年或一年。

报道还特别指出，如果公司是中国人或原籍中国拥有多个护照的人持有，开户更难，银行不仅会加紧审查力度，还可能会拒绝提供服务。

去年，新加坡就查到，有中国洗钱集团使用新加坡公司的银行账户来接收犯罪所得的款项，涉案金额达3600万美元。

如此一来，在新加坡开公司以及运营，估计要迎来更大的监管力度了。

06

新加坡家办申请也更严格

6月底前要提交高层无犯罪信息

高净值群体拿到EP的主要途径——家族办公室，也受到审查。

根据新加坡经济发展局的官方数据，自2020年底，新加坡拥有400个家族办公室，但截至2022年已经激增到1100个，增长将近三倍。

近日来，新加坡加大了对现有家族办公室的审查。对于一些不活跃公司，即连续3年没有提交年度报告的公司，金管局会取消其家办。

据悉，新加坡要求洗钱风险较大的单一家办，最迟6月底前提交注册消息，包括家办高层无犯罪信息、没有触犯金融法规、在新加坡开设银行账户及受益人信息……

此外，金管局还将成立专门的小组，来筛查申请税务优惠者的洗钱和恐怖主义融资风险。

申请门槛增加、严查现有家办，你要说新加坡没有加大对家办的申请要求，从严查办，万事通是不信的。

07

新加坡总理黄循财：

对洗钱零容忍，但也不要太激进

反洗钱首要任务是追回资产

对于如此猖獗的行为，新加坡总理黄循财，就此表态：新加坡对洗钱零容忍！

但他也强调，“无论反洗钱制度有多严谨，不断寻找漏洞的犯罪分子还是能规避。这些措施也不能过于激进，不必要地阻碍正规活动和投资，这点同样重要。”

在国际反洗钱金融行动特别工作组（FATF）全体会议上，黄循财表示，作为国际金融与商业中心，新加坡面临更大的洗钱和恐怖主义融资威胁，但新加坡决心采取必要措施来应对这些风险，维护新加坡可信赖金融中心的声誉。

他指出，新加坡把追回资产视为全国反洗钱机制中的首要任务。

08

新加坡发布首份国家资产追回策略

4大支柱有效打击洗钱和追回资产

26日，新加坡内政部、财务部、金管局三方联合，发布了首份《国家资产追回策略》。阐述如何剥夺犯罪分子的非法资金和资产、消除他们在这里洗钱的金融利益，并且把资产归回给受害者。

报告指出，新加坡有效打击洗钱和追回相关资产，依靠4大支柱：

1. 追查可疑活动

新加坡会通过法律框架、信息共享、科技、数据分析和调查官，来快速追查非法资金流动，检测可疑活动。

比如警方可以在一天时间内，快速检索银行信息。

2. 及时扣押相关资产

新加坡会及时将犯罪分子的资产冻结、扣押，夺去他们在海内外的不义之财。

比如洗钱案中，新加坡就将27人价值$30亿的资产扣押。

3. 没收和归还受害者

这些犯罪分子的资产，会首先归还给受害者。若无法鉴别受害者，会充归国库。

比如这60亿洗钱资产，就有4亿多新元归还给受害者，10亿新元收归国库，其他资产仍在进一步调查。

4. 严格执法，防止洗钱

通过严刑峻法、公众教育和伙伴关系，来阻止犯罪分子利用新加坡隐藏、转移或享受非法资产。

总结

一粒老鼠屎，坏了一锅汤！洗钱案这10个人倒下了，倒霉的却是全体中国人，甚至还有海外华人。

新加坡内政部长尚穆根也曾说：“我们需要非常严格，确保无人滥用金融制度，将新加坡变成洗钱天堂”。

不管如何，今年估计是难过了，新加坡得严查相关行为，但要是真正形成了政策法规，对于我们来说，也不失为一个好消息。

至少，新加坡严查洗钱，以后打工赚的钱，可以安安心心汇回家了吧。