四大行新规，取现也要手续费！澳洲政府出台洗黑钱新法（组图）

四大行新规，取现也要手续费！

今天，一则澳洲银行的决定在本地引发轩然大波！

据《每日邮报》报道，澳洲最大的银行宣布调整日常交易费用，客户取款需支付3澳元的手续费。

报道称，周一，联邦银行（CBA）宣布关闭其“完全访问账户”（Complete Access Account），并将其改为“智能访问账户”（Smart Access Account）。

从明年1月6日起，新账户在分行、邮局或电话取款时将收取3澳元的手续费。

如果顾客未满18岁或由于残疾而依赖柜台服务，则这些服务将无效。

CBA此举与其他主要银行一致。澳新银行（ANZ）对在分行进行的 “员工协助”交易收取80澳分至2.50澳元的费用，而澳洲国民银行（NAB）和西太平洋银行（Westpac）则对员工协助交易收取3澳元的费用。

近年来，CBA一直对是否将其整个分行网络转型为“无现金”网络保持沉默。 

CBA开设了一些“专业中心”，这些中心没有柜员来处理实体现金。

这些“专业中心”主要提供商业和住房贷款产品、信贷服务和商户服务，而需要存取现金的客户可直接使用数字银行或ATM。

今年8月，CBA称，仅在其网络中保留实体现金每年就要花费约3.5亿澳元，并将其描述为 “具有挑战性的商业模式”。

CBA的分支机构Bankwest今年早些时候宣布将取消实体现金服务，转型为纯数字银行。

Bankwest表示将关闭45家分行，另外15家地区分行将转为CBA分行。

澳洲政府出台洗黑钱新法！

几天前，澳洲议会通过了新的法律，将房地产经纪人、律师和会计师纳入反洗钱的保护体系。 

最近，就有多个报道报道了中国人在澳洲的类似行为，比如一个包含多名华裔犯罪分子的洗钱团伙被澳洲警方抓获，据称其涉案金额超过了100亿澳元。

仅这两名头目的个人财产就达到了约10亿澳元。   

AUSTRAC首席执行官Brendan Thomas表示，澳洲下决心要打击包括毒品贩运、诈骗、儿童剥削和人口贩运在内的犯罪活动，这些活动每年给澳洲造成超过600亿澳元的损失。

这一法案的通过是为了填补反洗钱和恐怖融资法规中的漏洞，使得针对这些问题的法律框架更加完善。

通过扩大法律的适用范围，使得这些行业专业人士也必须遵循反洗钱的规定，要求他们了解客户财富来源，并向当局报告可疑的财务活动。

这将有助于预防和打击通过房地产、法律和金融交易进行的洗钱活动。

多年来，G20集团的海外伙伴多次向澳洲施压，要求其弥补国内法律的漏洞。英国等国家催促澳洲采取行动，警告高端房地产买家正将可疑资金转入澳洲。

所谓的“第二阶段”企业的新义务将于2026年7月生效。Thomas表示，这一时间表将为确保企业做好准备提供充分的咨询和规划时间。

澳洲总理Anthony Albanese批评反对党（联盟党）反对新法案的立场。工党指责反对联盟党站在犯罪团伙和儿童虐待者的一边，反对加强反洗钱法律。

联盟党没有根据2016年金融行动特别工作组的建议采取行动，该报告建议收紧法律，尤其是防止从中国流入澳洲房地产市场的大量可疑资金。