澳洗钱新套路盯上本地账户，不少留学生沦为“钱骡”！华男因收到$5万转账被控罪（组图）
2025年，65岁的 Graham Guy 带着遗憾离世。直到生命的最后一刻，他依然深信自己拥有一段异地相伴的“美好爱情”，以及几位远在海外的挚友。
然而，事实却截然相反。
在生命的最后几年，这位患有失智症的老人，不幸沦落为一场精心策划的“杀猪盘”恋爱骗局的受害者。
Graham 的前妻 Belinda Guy 在两人分开后仍与之保持着密友关系。
她向媒体表示，Graham 在2022年深爱上了一个在网上结识的“女人”。
为了和这个坚信居住在美国、自称“Michelle”的网友维系感情，他每天都按时上线与其交流。
Belinda Guy曾试图警告她的前夫（左），他正被一个假人（right）诈骗。（供图）
“他们从没有见过面，但他对她迷恋至极，完全陷了进去，”Belinda 痛心地说道，“只要是为了 Michelle，他愿意付出一切。”
然而，“Michelle”很快露出了真面目，她将 Graham 介绍给了自己的熟人。
这些人通过社交媒体和 WhatsApp 频繁联系他，请他帮一些昂贵的忙，包括支付机票、医疗账单和礼品卡的钱。
为了满足这些所谓“朋友”的要求，Graham 逐渐掏空了自己一生的积蓄和养老金。
三个装满各种礼品卡的纸箱。（ABC News: Jerry Rickard）
“他当时身体很差，内心非常孤独和脆弱，”Belinda 解释道。
“我想他是因为心地太善良，所以选择毫无保留地相信这些人都是真实存在的。”
到了2024年的某一天，这伙骗子的胃口越来越大，要求也发生了不同寻常的转变。
“Michelle”的一名熟人声称要将27,000澳元汇入 Graham 的个人账户，借口是“为了救助一位年迈的长辈”。
紧接着，Graham 收到指令，要求他将这笔资金原封不动地转账至一个海外国际账户。
Belinda的前夫在这场恋爱骗局中被骗光了积蓄、养老金和每两周发放的退休金。（ABC News: Jerry Rickard）
然而，当他试图从其国民银行（NAB）账户中汇出这笔钱时，系统标记了这笔可疑交易并成功拦截了支付。
直到这一刻，Graham 才意识到，自己已经在不知不觉中被诱骗参与了犯罪活动，沦为了被帮凶洗钱的“钱骡”。
Belinda 坚定地表示，Graham 生前十分循规蹈矩，如果能提前知道这涉及非法犯罪，他是绝对不会触碰底线的。
Belinda Guy说，Graham绝不会在知情的情况下参与犯罪。（ABC News: Jerry Rickard）
诈骗者变得“更残忍、更新颖”
澳洲联邦警方的 Marie Andersson 解释称，“钱骡”是指那些被第三方招募，利用其个人银行账户协助他人将脏款从一端快速转移至另一端的人。
跨国犯罪集团正是通过源源不断地招募这类“钱骡”，来协助他们完成洗钱，避开警方和银行的日常监控。
国民银行（NAB）集团调查主管 Chris Sheehan 表示，招募受骗者作为其洗钱“钱骡”的现象正呈现日益猖獗之势。
“这不仅是一个日益严重的问题，更是目前整个业界都在紧急应对的重大挑战。”
Chris Sheehan 指出，由于银行近年来加大了管控力度，犯罪分子利用被盗身份注册虚假账户变得越来越困难。
为了应对这一改变，他们的行骗伎俩正变得“更残忍、更新颖”。
诈骗者出价数百澳元租用澳洲银行账户。（ABC News）
“他们开始倾向于招募那些拥有真实、合法身份证件的真人，因为他们知道，在开户和认证阶段，银行极难在第一时间将这种账户拦截下来，”他分析道。
鉴于此类涉诈账户暴增，澳洲四大行之中的两大巨头——国民银行（NAB）与澳新银行（ANZ）——近期均拉响了警报。
最新数据显示，国民银行（NAB）在过去一年中，因涉嫌洗钱及“钱骡”行为直接注销了9,364名客户的档案。
同时，在2025年9月至2026年3月期间，澳新银行（ANZ）也锁定了大约4,000个“极度可疑”的高风险账户。
令人堪忧的是，在这些接收到诈骗赃款的账户持有者中，约有三分之一是经济相对拮据的国际学生或失业人员。
学生成为目标
Marie Andersson 强调，缺乏社会经验的国际学生，如今正成为“钱骡”招募者的目标群体之一。
来自AFP的侦缉警司Marie Andersson。（ABC News: Jerry Rickard）
“会有骗子主动接近他们，伪称这是一份绝对合规的快钱差事，”她透露道，“对方会鼓吹，只要留学生在回国前把自己的澳洲本地账户和证件给他们，就可以轻轻松松净赚500澳元。”
在各大社交媒体、二手交易平台上，甚至有买家公开出价数百澳元，求租或求购处于活跃状态的澳洲银行账户。
需要警惕的是，一旦充当“钱骡”，当事人极有可能被控以洗钱罪。该罪行在澳洲属重罪，面临的严厉处罚包括12个月至终身监禁不等的刑期。
本月，29岁的 Alven Yuen 涉嫌充当“钱骡”，在墨尔本出庭受审。
Alven Yuen因涉嫌疏忽处理犯罪所得出庭受审。（ABC News）
警方指控，Alven Yuen 在明知账户有逾5万澳元异常款项汇入的情况下，未予以合理关注。尽管目前并未指控他事先对具体诈骗案细节知情，但他仍需面临处罚。
在庭审现场，Alven Yuen 通过一名普通话翻译，他打算对以疏忽方式处理犯罪所得的指控作无罪抗辩。
这份工作“满足了所有条件”
据深挖，流经 Alven Yuen 账户中的这些赃款，至少有一部分是来自受害者 Loveeta D'Souza 。
这名来自墨尔本的女子在2022年上网寻找兼职时，不慎落入了一个极为逼真的“网络招聘骗局”，之后在一步步套路下，向钱骡账户转账超20万澳元。
“我有三个孩子要抚养，当时全靠我丈夫一人养家。这让我内心产生了极大的焦虑和内疚，觉得自己必须也为家里挣点钱，”Loveeta D'Souza 痛心地回忆道。
“当时，这份工作几乎满足了我对兼职的所有想象——可以在家办公，给出的薪水也足够吸引人。”
在细心核查了那家招聘公司的企业名称及澳洲商业登记号（ABN）后，她深信这是一份为大型合法网购平台工作的正规差事。
Loveeta D'Souza在网上求职后，被骗将家庭积蓄转入了钱骡账户。（ABC News: Daniel Fermer）
起初，她的工作是登录网络后台，帮助线上卖家推广和点击商品。
“一开始我顺利拿到了大约200澳元的佣金，这成了让我建立信任的第一步。但没过多久，上线主管就开始暗示，如果想要获得更高佣金，必须先自掏腰包垫付资金，”D'Souza 说道。
“她一直告诉我，我会把钱拿回来……我有点信任他们，因为我拿到过两次报酬。”
“我一直在心里想着——他们有ABN，这是一家大公司……所以不可能出问题。”
后来，在意识到自己被骗后，她报了警。
“那是我人生中最痛苦的时刻，因为这不只是我一个人的事，而是我的整个家庭。”
案发后，她的银行出于善意向她补偿了6000澳元，但她没有从持有钱骡账户的银行获得任何赔偿。
相关行业专家分析指出，现在大多数精心设计的诈骗据点都潜藏在东南亚。
在各种数字高科技和日益更新的大技术手段加持下，这些犯罪网络正在以近乎“工业化”的操作，谋取创纪录的惊人暴利。
Marie Andersson 也坦言，人工智能大模型的加入，已经彻底助长并重构了当前的全球诈骗环境。
“它的演变看起来不仅更系统、更庞大，而且更成工业化规模。其极速扩张的破坏力，正在呈现爆表式的几何级增长。”
Chris Sheehan 则表示，被骗转账后想追回损失的概率微乎其微。
“犯罪分子动作极快，涉诈赃款通过钱骡通道后往往几秒钟就会被分流瓦解并汇往全球其他地方，根本不会停留太久。”
“由于付款是受害者主动授权的，能挽回损失的希望非常渺茫。”
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